金砖国家讨论共享加密货币突破美元和SWIFT

金砖四国及其问题

金砖国家是世界上最大的地缘政治集团，横跨三大洲，在全球事务中拥有强大的经济实力。截至2018年，金砖五国的五个名义国内生产总值（GDP）合计达到40万亿美元，约占世界生产总值（GDP）的23.2%。

然而，如果没有其他国家争夺金砖国家所迎合的市场的竞争优势，这种经济实力就不会出现。最大的竞争来自欧盟和美国。

近年来的政治经验表明，金砖国家的外交可以说在缓解国际制裁方面失败了，特别是在武器和能源运输市场等具有政治敏感性的市场上。然而，由于区块链和数字资产有可能为金融开辟全新的前景，因此技术的进步将在政治无法解决的地方提供帮助。

将单一加密货币作为支付和价值传递手段的想法并不是一个新想法，但它不仅在委内瑞拉等拥有石油的国家，而且在金砖国家中，这一想法都得到了积极的支持  。单一加密货币作为金砖国家之间通用的结算手段的优势将解决他们在全球经济市场上面临的许多问题。

规避美国制裁的手段

据报道，金砖国家商务委员会成员基里尔德米特里耶夫（Kirill Dmitriev）报道，金砖国家商业委员会（BRICS Business Council）于11月13日至14日在巴西举行的第11届金砖国家领导人峰会期间，讨论了创建一种通用的加密货币作为解决这些问题的潜在解决方案。俄罗斯直接投资基金（Russian Direct Investment Fund）总干事德米特里耶夫（Dmitriev）继续表示，可以利用金砖四国高效的支付体系来刺激两国之间的结算，同时减少美元在这些方面的使用。

另据报道，这一新体系可能成为国际支付机制SWIFT的替代品，以便利与受到美国制裁的国家进行贸易。

德米特里耶夫还指出，近年来，金砖国家之间支付美元的比例大大下降。例如，在俄罗斯，过去五年来，美元在对外贸易中的比重从92%下降到50%，而以俄罗斯卢布为单位的贸易比重从3%上升到14%。

宏观经济分析师奥列格杜申（Oleg Dushin）表示，与此同时，降低美元支配地位的潜力仍然很大，他告诉俄罗斯媒体BFM，如果俄罗斯和印度改变各自用于在彼此之间付款的货币，情况可能就是这样。

杜申还说，俄罗斯和中国已经在一半的共同结算中停止使用美元，目前普遍存在将美元赶出国际支付体系的趋势。这位专家认为，这将有助于金砖国家削弱美元在全球货币体系中的影响力，降低国际收支被华盛顿冻结的风险。

来自俄罗斯的区块链顾问丹尼斯斯米尔诺夫（Denis Smirnov）向BFM指出，为金砖四国创建单一加密货币系统的一些优势是方便和降低交易成本，并称之为债券的替代品。

国际金融中心专家弗拉基米尔罗赞科夫斯基（Vladimir Rozhankovsky）在评论金砖四国使用单一加密货币的可能性时告诉BFM：

“如果有可能降低货币风险，那么最好直接进行交易支付，而不是通过购买美元——这是显而易见的。全球绝大多数大型经济体现在都在致力于解决这个问题。”

盯住黄金，而不是美元

尽管目前还不清楚金砖四国的加密货币到底会是什么样子，但专家们正在讨论它可能与什么有关。俄罗斯国家杜马加密货币问题工作组负责人埃琳娜西多伦科在评论国际加密货币可能被捆绑的可能选择时说，目前有几种选择。

她告诉俄罗斯媒体Dp，例如，它可能与另一种加密货币的价值联系在一起“但在这种情况下，不可能避免美元继续垄断”，也不可能与原材料或商品的价格挂钩，但随后市场操纵的风险就成了威胁。她得出结论：

“更明智的选择是与黄金联系在一起，考虑到最新的《巴塞尔协议》，这样的决定似乎非常有说服力且及时。”

中国电子商务区块链委员会的理事会成员兼专家顾问Olinga Taeed告诉Cointelegraph，由于中国通过中国的“一带一路”倡议，在非洲获得天然矿产资源，中国人一直在研究发行一枚支持金的令牌的可能性。他接着补充道：

“最近，无摩擦的国际贸易已经脱颖而出，DLT被视为解决BrxIT的一个可能的解决方案，例如，取代通常的5-10年妊娠期。因此，这一想法是经过精心排练的，但这里的新特点是愿意付诸实施，而这一点的证据是绝对清晰的。特朗普将长期以来使用美元金融工具向伊朗、俄罗斯、中国等施压以获取非金融利益的做法变得透明化。”

俄罗斯寻求SWIFT的替代方案

自2014年以来，俄罗斯一直是制裁的对象。由于多重经济限制，俄罗斯当局 一直在考虑创建SWIFT替代方案的可能性。 

据报道，其中一个系统——金融信息传输系统（SFP）正在该国18%的资金转移中使用，外国金融机构于2018年开始加入SPF。不过，今年4月，俄罗斯财政部长安东西卢安诺夫（Anton Siluanov）指出SPFS并不是SWIFT的正式替代品，并且在不久的将来不太可能成为SWIFT的替代品。

现在，俄罗斯政府正在考虑另一种选择：一种由黄金担保的国家加密货币。俄罗斯中央银行行长埃尔维拉纳比乌利纳（Elvira Nabiullina）表示，这种货币可以用于与其他国家进行贸易交易结算。然而，纳比乌利纳也认为，更重要的是发展由国家货币而不是加密推动的国际结算。

由于受到美元的牵绊，俄罗斯在2018年的国防交易中至少有20%被制裁。尽管俄罗斯当局正逐步朝着与金砖国家以本国货币结算的方向发展，但统一加密货币的想法正被公开讨论，作为规避美国制裁和减少对美元依赖的有效、透明、不可追踪和稳定的工具。 

金砖国家表示，将能够忽略单一加密货币结算中的任何汇率差异，俄罗斯将获得对本国货币卢布的坚实支持，卢布的价值下降了两倍。

中国正在考虑使用国家加密货币来绕过美国的制裁

就GDP而言，中国是金砖国家集团的领先国家，在讨论区块链实施问题时也是最开放的国家。中国正致力于加速发展自己的中央银行支持的数字货币，并正在努力将区块链技术整合到该国其他重要的金融支柱中，例如阿里巴巴，腾讯和各种银行机构。 

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如此仓促的发展在一定程度上可能是关于Facebook天秤座硬币的激烈争论的结果。中国分析人士担心，一家被认为与美国有很强关联的公司开发的全球数字货币将威胁到本国货币的存在，并削弱其汇率。这样一个以美元为后盾的稳定局面可能会增强其对全球经济的渗透力，从而巩固华盛顿的政治立场。

中国当局不仅对与金砖国家进行定居的统一加密货币的发展感兴趣，而且对推出一种可以抵御整个太平洋经济对手的国家加密货币感兴趣。

巴西对使用稳定币持积极态度

巴西是拉丁美洲比特币交易率最高的国家。巴西数字资产的广泛普及，使其既成为发展国家加密货币的沃土，也为支持与成员国结算的统一金砖四国加密货币奠定了坚实的基础。 

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鉴于巴西对区块链的积极立场，巴西当局似乎愿意与stablecoin发行商进行讨论。最近的一个例子是Mile Unity基金会，其代表会见了巴西工业、外贸和服务部的成员，讨论使用XDR stablecoin进行国际资金转移的问题。

鉴于巴西仅在2017年就有2190亿至1400亿美元的进出口余额，与金砖国家成员国使用单一加密货币来增加此类数字的潜力巨大。

尽管巴西没有遭受制裁之苦，但其主要的技术贸易伙伴（例如俄罗斯）也要受到制裁。利用美元进行国家间的相互结算没有多少回旋余地。

印度正在与贫困和腐败作斗争

据报道，印度当局正在讨论引入国家数字货币的问题。采取这一举动可能有很多原因，其中最重要的原因是该国13亿人口中的许多人正在减轻贫困。 

印度储备银行（reservebankofindia）正在推动一种由印度央行支持和监管的数字货币，即法定货币。印度储备银行希望，区块链能够缓解印度猖獗的腐败问题，并大大减少数百万在海外工作的印度人在跨境转移中对金融中介的依赖。

印度当局也是国家数字货币的支持者，以减少人们对其他数字货币的依赖。鉴于印度作为俄罗斯武器的主要买家和最重要的能源贸易伙伴之一在金砖四国内部的立场，以统一的数字货币进行相互结算将为贸易开辟全新的前景。

南非正在为公民提供资金转移服务

南非储备银行（South African Reserve Bank）甚至已经讨论了发行国家数字货币的可能性，该银行可以允许本国公民自由交易，而无需银行。

鉴于该国没有银行账户的个人数量惊人（估计约有1100万人），并且没有任何形式官方身份证的个人数量惊人，国家数字货币的可用性将帮助数百万公民获得金融服务并促进经济发展。南非在与中国和俄罗斯的和解协议中，与其他金砖国家成员一样，对美元的约束也一样，这意味着这也感受到了制裁制度的影响。

专家称

专家认为，考虑到世界从单极政治模式向多极政治模式的转变，以及经济从传统金融机构向贸易平台转变的背景，为金砖国家创建数字货币的想法可能最终变得可行。

到目前为止，最大的受益者可能是中国，在与美国的贸易战中，中国有意扩大其销售市场。斯米尔诺夫对博鳌亚洲论坛表示，他相信随着时间的推移，这种系统将变得更加广泛：

“例如，在过去两年或两年多的时间里，一个由多家欧洲银行组成的财团一直在测试自己的共同结算解决方案，该解决方案在SWIFT系统之外运行，允许银行间结算。”

在过去的10至20年中，金砖国家的单个国家货币兑美元汇率一直在下跌，但目前尚不清楚统一的金砖国家支付系统是否会扭转这一趋势。然而，如果全球以美元结算的份额大幅下降，美元有可能被削弱。

投资公司Nord Capital的研究主管弗拉基米尔罗扬科夫斯基（Vladimir Rojankovsky）指出，在发行与黄金挂钩的国际数字货币的想法可能带来的其他风险中，市场监管的放松和操纵的可能性。他对俄罗斯媒体Regnum说，“这样一个项目的实施并不意味着任何一个显赫的政党的参与，这是一个活的监督机构。”

在谈到金砖国家计划的进一步发展时，合规专家、纽约大学专业服务学院兼职讲师蒂莫普蒂奥（Teemo Puutio）对《联合电讯报》表示：

“金砖国家支持的货币能否最终获得成功，在很大程度上取决于它是否真正促进了贸易，而不是为终端用户增加另一层技术复杂性。[…]然而，金砖国家非孤军奋战，目前尚不清楚未来的主导数字货币是欧元、人民币等公共货币，还是天秤座等私人货币。”

来源：cointelegraph.com